Wijzigingen in uw persoonlijke situatie of omstandigheden zijn een goede aanleiding om uw financiële en juridische zaken weer eens aandacht te geven. Is alles geregeld zoals u dat graag wilt? Of is er vanwege de wijziging aanleiding aanpassingen te doen?

Veel mensen denken dat financiële planning alleen noodzakelijk is als je zeer vermogend bent. Maar ook als u "alleen maar" een (tweede) woning in Spanje koopt is er aanleiding goed te onderzoeken met welke regelingen, belastingen en dergelijke u te maken krijgt. Pas na het verkrijgen van deze informatie kunt u beoordelen of het zinvol is actie te ondernemen door bijvoorbeeld uw testament aan te passen, of de aankoop geheel of gedeeltelijk te financieren. Ook dit soort beslissingen horen bij financiële planning.

Het gaat er eenvoudig om dat u voor uzelf uw (financiële) wensen voor de toekomst op een rij zet en vervolgens gaat kijken of uw zaken zodanig zijn geregeld dat dit ook gerealiseerd kan worden. Het niet of onvoldoende regelen van financiën en fiscale zaken kan tot onaangename verrassingen in de toekomst leiden. Misschien niet eens voor u, maar wel voor uw erfgenamen.